據(jù)悉，工行將于2014年8月18日至8月21日面向個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)客戶獨(dú)家發(fā)售中國進(jìn)出口銀行2014年第52期金融債券（以下簡稱口行債）。此次發(fā)售的口行債是一年期貼現(xiàn)債券，100元面值起售。根據(jù)銀行間債券市場的招標(biāo)結(jié)果，債券的發(fā)行價(jià)格為95.87元/百元面值，折合年化收益率為4.31%，較1年期定期存款基準(zhǔn)利率高131個(gè)BP。
工行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，自人民銀行3月28日發(fā)布公告在商業(yè)銀行柜臺債券市場引入國家開發(fā)銀行債券、政策性銀行金融債券、鐵道總公司政府支持機(jī)構(gòu)債券等新品種以來，工行先試先行，已分別于今年5月和6月在業(yè)內(nèi)首家推出國家開發(fā)銀行金融債券和進(jìn)出口銀行金融債券，為個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)投資者提供了收益穩(wěn)定、流動(dòng)性強(qiáng)的投資交易新選擇。此次是工行第二次發(fā)售進(jìn)出口銀行柜臺債券，選擇的品種是受到投資者好評的貼現(xiàn)債券。這種債券沒有票面利率,以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期時(shí)按債券面值償還本金，債券面值與發(fā)行價(jià)格的差額相當(dāng)于債券的利息收入，貼現(xiàn)債券的期限一般比較短，而且投資者購買相同面值的貼現(xiàn)債券須支付的金額較少。
據(jù)介紹，在發(fā)行期內(nèi)客戶只須登陸工行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，撥打電話銀行或前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，指定用于債券交易的資金賬戶并開立債券托管賬戶，即可認(rèn)購口行債。如個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶登錄網(wǎng)銀后進(jìn)入“網(wǎng)上債券”欄目，在“行情和交易”版塊中，點(diǎn)擊擬認(rèn)購債券右側(cè)的“購買”按鈕，按照提示操作即可完成認(rèn)購。發(fā)行期結(jié)束后口行債將上市流通，客戶還可以通過工行電子銀行渠道和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在交易時(shí)段內(nèi)隨時(shí)買賣口行債，交易資金實(shí)時(shí)清算。
此外，根據(jù)發(fā)行文件規(guī)定，進(jìn)出口銀行在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）開立債券托管賬戶，由中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)本期債券的登記、托管和兌付。工行作為柜臺債券承辦銀行在分銷期內(nèi)進(jìn)行分銷，中央結(jié)算公司為債券的一級托管人，工行為二級托管人。今年以來，中央結(jié)算公司為柜臺債券市場新品種的推出提供了強(qiáng)有力的支持。目前商業(yè)銀行柜臺債券市場的所有記賬式國債、國家開發(fā)銀行債券和進(jìn)出口銀行債券均一級托管于中央結(jié)算公司。
